Die Wohneigentumsquote in den USA verzeichnet den größten jährlichen Anstieg seit Beginn der Aufzeichnungen, obwohl die Wohneigentumsquote von Schwarzen nach wie vor niedriger ist als vor einem Jahrzehnt, so die NAR-Analyse

Die Wohneigentumsquote in den USA verzeichnet den größten jährlichen Anstieg seit Beginn der Aufzeichnungen, obwohl die Wohneigentumsquote von Schwarzen nach wie vor niedriger ist als vor einem Jahrzehnt, so die NAR-Analyse

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WASHINGTON (23. Februar 2022) – Die Wohneigentumsquote in den USA stieg im Jahr 2020 auf 65,5 %, ein Anstieg von 1,3 % gegenüber 2019 und der größte jährliche Anstieg seit Beginn der Aufzeichnungen. Wahrscheinlich besitzen heute mehr Amerikaner ein Haus als in jedem Jahr nach der Großen Rezession (65,4 % Wohneigentumsquote im Jahr 2010); Laut der National Association of Realtors® stehen schwarze Amerikaner jedoch weiterhin vor erheblichen Hindernissen auf dem Weg zum Eigenheim. Die Wohneigentumsquote für schwarze Amerikaner – 43,4 % – hinkt hinter der von vor zehn Jahren hinterher (44,2 % im Jahr 2010). Umgekehrt erreichten weiße Amerikaner (72,1 %), asiatische Amerikaner (61,7 %) und hispanische Amerikaner (51,1 %) im Jahr 2020 allesamt jahrzehntelange Höchststände beim Eigenheimbesitz, wobei die Rate für hispanische Amerikaner einen Rekord aufstellte und zum ersten Mal über 50 % erreichte.

Der NAR-Bericht „2022 Snapshot of Race and Home Buying in America“ untersucht die Trends und Herausforderungen von Wohneigentum nach Rasse und Standort, um die aktuellen Rassenunterschiede auf dem Wohnungsmarkt zu erklären. Anhand von Daten aus dem Profil der Käufer und Verkäufer von Eigenheimen 2021 untersucht der Bericht die Merkmale der Käufer von Eigenheimen, warum sie kaufen, was sie kaufen und den finanziellen Hintergrund für Käufer basierend auf der Rasse.

“Da sich die Kluft bei den Wohneigentumsquoten für schwarze und weiße Amerikaner vergrößert hat, ist es wichtig, die einzigartigen Herausforderungen zu verstehen, denen Käufer von Eigenheimen aus Minderheiten gegenüberstehen”, sagte Jessica Lautz, NAR-Vizepräsidentin für Demografie und Verhaltenseinblicke. „Die Erschwinglichkeit von Wohnraum und der geringe Bestand haben es für alle Käufer noch schwieriger gemacht, Wohneigentum zu erwerben, aber noch mehr für schwarze Amerikaner.“

Die Erschwinglichkeit von Wohnraum ist für viele Verbraucher seit Beginn der Pandemie aufgrund der Kombination aus rekordhohen Immobilienpreisen und rekordniedrigen Beständen erodiert. Seit 2019 sind die Hauspreise um 30 % gestiegen – oder etwa 80.000 US-Dollar für ein typisches Haus, während der Wohnungsbestand auf unter eine Million zum Verkauf stehende Einheiten zurückgegangen ist. Ungefähr die Hälfte aller derzeit zum Verkauf stehenden Häuser (51 %) sind für Haushalte mit einem Einkommen von mindestens 100.000 US-Dollar erschwinglich. Bundesweit verdient fast die Hälfte aller asiatischen Haushalte jährlich mehr als 100.000 US-Dollar. Allerdings haben 35 % der weißen Haushalte, 25 % der hispanischen Haushalte und nur 20 % der schwarzen Haushalte ein Einkommen von mehr als 100.000 US-Dollar. Die Analyse von NAR ergab, dass Maryland, West Virginia, Kansas, Ohio und Indiana die günstigsten Bundesstaaten für schwarze Haushalte sind, um ein Haus zu kaufen. Umgekehrt sind die am wenigsten erschwinglichen Bundesstaaten für schwarze Haushalte Utah, Oregon, Kalifornien, Nevada und Rhode Island.

In Bezug auf die Mieterhaushalte gibt die Hälfte der schwarzen Amerikaner mehr als 30 % ihres monatlichen Einkommens für die Miete aus. Fast drei von zehn schwarzen Mieterhaushalten (28 %) und jeder fünfte weiße Mieterhaushalt (20 %) sind stark kostenbelastet – definiert als Ausgaben von mehr als 50 % des monatlichen Einkommens für Miete. Landesweit schätzt NAR, dass 47 % der weißen Mieterhaushalte und 36 % der schwarzen Mieterhaushalte es sich leisten können, ein typisches Haus zu kaufen, wenn man das anrechenbare Einkommen für den Kauf eines Hauses und das mittlere Einkommen der Mieterhaushalte vergleicht.

„Schwarze Haushalte geben nicht nur einen größeren Teil ihres Einkommens für die Miete aus, sondern haben auch eher Studentenschulden und höhere Guthaben“, fügte Lautz hinzu. „Dies erschwert es schwarzen Haushalten, für eine Anzahlung zu sparen, und infolgedessen verwenden sie häufig ihre 401 (k) – oder Altersvorsorge, um in Wohneigentum einzusteigen.“

Schwarze Haushalte (41 %) haben mehr als doppelt so häufig wie asiatische Haushalte (18 %) und fast doppelt so häufig wie weiße Haushalte (22 %) Schulden aus Studiendarlehen. Ungefähr ein Viertel der hispanischen Haushalte (26%) gab an, Schulden bei Studentendarlehen zu haben. Die durchschnittliche Studentendarlehensverschuldung für schwarze Haushalte (45.000 USD) übertraf die von hispanischen (35.500 USD), weißen (30.000 USD) und asiatischen (24.400 USD) Haushalten. Studienschulden sind oft ein großes Hindernis für potenzielle Hauskäufer beim Sparen für eine Anzahlung. Schwarze und hispanische Antragsteller (jeweils 7 %) wurden für Hypothekendarlehen zu höheren Raten abgelehnt als weiße und asiatische Antragsteller – 4 % bzw. 3 %.

Schwarze Amerikaner (14 %) und hispanische Amerikaner (12 %) nutzten mindestens doppelt so häufig wie weiße Amerikaner (6 %) ihre 401(k)- oder Pensionsfonds als Anzahlungsquelle für einen Hauskauf. Solche Maßnahmen können das zukünftige Vermögenswachstum verringern. Umgekehrt verwendeten fast vier von zehn weißen Amerikanern (38 %) die Mittel aus dem Verkauf ihres Hauptwohnsitzes als Anzahlung für ein Eigenheim, verglichen mit nur 25 % der Hispanoamerikaner, 21 % der Schwarzen und 16 % der asiatischen Amerikaner .

Die Studie stellte fest, dass für diejenigen, die angaben, bei einer Immobilientransaktion Diskriminierung erlebt oder erfahren zu haben, fast ein Drittel der schwarzen Befragten (32 %) angaben, dass sie aufgrund ihrer Rasse strengeren Anforderungen ausgesetzt seien. Dem stehen 19 % der weißen Befragten, 16 % der hispanischen Befragten und 4 % der asiatischen Befragten gegenüber. Ungefähr ein Drittel der schwarzen und weißen Hauskäufer (jeweils 32 %) und fast ein Viertel der hispanischen Hauskäufer (23 %) gaben an, Diskriminierung bei der Art des angebotenen Kreditprodukts erlebt oder erfahren zu haben.

Ungefähr sieben von zehn weißen Amerikanern (69%) gaben an, ein Haus in einer Nachbarschaft gekauft zu haben, in der die Mehrheit der Bewohner derselben Rasse angehörte. Etwa ein Viertel der hispanischen Amerikaner (26 %) und weniger als ein Fünftel der schwarzen (17 %) und asiatischen Amerikaner (15 %) sagten jedoch dasselbe.

NAR arbeitet daran, sicherzustellen, dass Realtors® aktive Anführer im Kampf zur Schließung der rassischen Wohneigentumskluft sind. NAR ist Mitglied des Lenkungsausschusses der Black Homeownership Collaborative, deren Sieben-Punkte-Plan darauf abzielt, den Wohnungsbesitz von Schwarzen bis 2030 um netto 3 Millionen zu steigern. NAR hat auch die Bemühungen der Immobilienbranche verstärkt, Vorurteile und Diskriminierung zu beenden. Sein „ACT“-Plan betont „Rechenschaftspflicht, Kulturwandel und Schulung“, um faires Wohnen in der Branche voranzutreiben. Die interaktive Schulungsplattform von NAR, Fairhaven, versetzt Immobilienfachleute in simulierte Situationen, in denen Diskriminierung bei einer Immobilientransaktion auftreten kann. Außerdem bieten die Video- und Klassenraumschulungen von NAR zu impliziten Vorurteilen Strategien, die Realtors® dabei helfen, Vorurteile in ihren täglichen Interaktionen zu überwinden.

Um den Wohnungsbestand des Landes zu erhöhen, setzt sich NAR dafür ein, dass alle Regierungsebenen Mittel für den Bau erschwinglicher Wohnungen einbeziehen; Erhalt, Ausbau und Schaffung von Steueranreizen zur Renovierung notleidender Immobilien; ungenutzte Gewerbeflächen in Wohneinheiten umwandeln; und Förderung und Anreiz für Zonenreformen. Darüber hinaus würde die Ausweitung des Wohnungsneubaus um zusätzliche 550.000 Einheiten pro Jahr für 10 Jahre 2,8 Millionen neue Arbeitsplätze schaffen und mehr als 400 Milliarden US-Dollar an Wirtschaftstätigkeit generieren. NAR und der Rosen Consulting Group Wohnen ist eine kritische Infrastruktur: Soziale und wirtschaftliche Vorteile des Baus von mehr Wohnraum Der Bericht untersucht die Ursachen der Wohnungsnot in Amerika und bietet eine Reihe von Maßnahmen, mit denen dieses seit langem bestehende Problem wirksam angegangen werden kann.

Sehen Sie sich hier den Bericht Snapshot of Race & Home Buying in America von NAR an: https://www.nar.realtor/research-and-statistics/research-reports/a-snapshot-of-race-and-home-buying-in-america .

Die National Association of Realtors® ist Amerikas größter Handelsverband und vertritt mehr als 1,5 Millionen Mitglieder, die in allen Aspekten der Wohn- und Gewerbeimmobilienbranche tätig sind.

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